อัปเกรดการจัดการหลายบัญชี

1. บัญชีสามารถตั้งค่าเป็นบัญชีหลักได้

วิธีการเปิดใช้งาน：

• หลังจากได้รับการเพิ่มในรายการอนุญาต (whitelist) ในระบบหลังบ้านฝ่ายปฏิบัติการ ลูกค้าจะสามารถพบ [ฟีเจอร์การจัดการหลายบัญชี] ที่แถบด้านข้าง เมื่อคลิกที่ฟีเจอร์ดังกล่าว ลูกค้าสามารถตั้งค่าบัญชีเป็นบัญชีหลักได้

2. หน้าจัดการบัญชีหลักและบัญชีย่อย

มุมมองบัญชีหลัก

ผู้ใช้สามารถดูยอดคงเหลือและข้อมูลการเรียกเก็บเงินของบัญชีย่อยทั้งหมดได้

มุมมองบัญชีย่อย

ผู้ใช้สามารถดูข้อมูลบัญชีที่ผูกไว้และยกเลิกการผูกบัญชีได้

3. การเชิญบัญชีย่อยจากบัญชีหลัก

วิธีการเชิญ:

• สร้างลิงก์ในระบบและส่งให้ผู้รับเชิญ
• กรอกอีเมลของผู้รับเชิญเพื่อส่งคำเชิญ

ขอบเขตการเชิญ:

• รองรับสองประเภท: แบบมีการผูกพันส่วนทุน และแบบไม่มีการผูกพันส่วนทุน:
  • สำหรับบัญชีที่มีการผูกพันส่วนทุน ทีมควบคุมความเสี่ยงในภูมิภาคของบัญชีหลักจะเป็นผู้ดำเนินการตรวจสอบ
  • สำหรับบัญชีที่ไม่มีการผูกพันส่วนทุน สามารถทำการผูกบัญชีได้หลังจากบัญชีย่อยได้อนุญาต
• บัญชีย่อยที่ได้รับเชิญต้องอยู่ในระดับ L3 (ได้ดำเนินการ KYC เรียบร้อยแล้ว)

4. กลยุทธ์การกวาดเงินสำหรับบัญชีหลัก (แบบมีการผูกพันส่วนทุน)

1. สำหรับบัญชี GBL (Global Balance) การกวาดเงินจะรองรับเฉพาะสกุลเงิน G10 เท่านั้น
2. เวลาในการกวาดเงินอัตโนมัติจะถูกตั้งค่าเริ่มต้นตามเขตเวลาของบัญชีหลัก

5. กลยุทธ์การโอนเงินสำหรับบัญชีหลัก (แบบไม่มีการผูกพันส่วนทุน)

• บัญชีย่อยรองรับการโอนเงินอัตโนมัติ (L2L): จำนวนเงินคงเหลือขั้นต่ำแบบคงที่ (สกุลเงินเริ่มต้น: USD) จะถูกเพิ่มสำหรับทุกภูมิภาคในการอัปเดตนี้

6. การจัดการและดาวน์โหลดใบแจ้งยอดบัญชีหลัก-บัญชีย่อย

รองรับการดาวน์โหลดรายละเอียดธุรกรรมของบัญชีย่อย (รวมถึง Zyla) จากบัญชีหลัก

• รองรับดาวน์โหลดใบแจ้งยอดสำหรับบัญชีหลัก บัญชีย่อย หรือทั้งสองอย่าง (บัญชีหลัก + บัญชีย่อย)
• รองรับเลือกบัญชีย่อยเฉพาะหรือบัญชีย่อยทั้งหมด
• ไม่รองรับลายเซ็นอิเล็กทรอนิกส์สำหรับการดาวน์โหลดใบแจ้งยอดหลายบัญชี

รองรับการดาวน์โหลดยอดคงเหลือสิ้นวันของบัญชีย่อยจากบัญชีหลัก

7. การขยายและยกเลิกการผูกบัญชีย่อย

การขยายบัญชีย่อย มีสองวิธี:

• การขยายอัตโนมัติที่ Backend: หากจำนวนบัญชีย่อยที่ผูกไว้มีน้อยกว่า 30% ของจำนวนบัญชีย่อยทั้งหมดที่อนุญาต ระบบจะขยายความจุโดยอัตโนมัติ (โดยมีเงื่อนไขว่าบัญชีนี้ไม่มีความเสี่ยง)
• การสนับสนุนจาก AM (Account Manager): พวกเขาสามารถช่วยเพิ่มจำนวนบัญชีย่อยที่ผูกได้สูงสุดที่อนุญาต

การยกเลิกการผูกบัญชีย่อย:

• บริการตนเองสำหรับลูกค้า: บัญชีหลัก GBL สามารถยกเลิกการผูกบัญชีย่อยได้ด้วยตนเอง พร้อมรองรับการยกเลิกการผูกแบบกลุ่ม
• การสนับสนุนจาก AM (Account Manager): ลูกค้าสามารถส่งคำขอไปยัง AM ได้เช่นกัน

8. การยกเลิกการใช้ฟีเจอร์สลับบัญชี

เราจะยกเลิกฟีเจอร์ “สลับบัญชี”;

หากลูกค้าต้องการฟังก์ชัน “สลับด้วยคลิกเดียว” ของฟีเจอร์นี้ สามารถทำได้โดยกำหนดค่าให้หลายบัญชีใช้บัญชีผู้ดำเนินการ (Operator) ร่วมกัน จากนั้นคุณสามารถสลับด้วยคลิกเดียวได้โดยตรงภายในบัญชีผู้ดำเนินการนั้น