Gerelateerde inhoud
Fraudebewustzijn
Bij WorldFirst is de veiligstelling van uw geld onze hoogste prioriteit en we doen ons uiterste best om ervoor te zorgen dat uw geld fraudebestendig is. De internationale betaalservice van WorldFirst is een geweldige manier om geld te sturen naar mensen die u kent en vertrouwt. Iedereen kan slachtoffer van fraude worden. Hieronder staan de meest voorkomende soorten fraude om u te helpen oplichting te herkennen.
Meest voorkomende soorten fraude
Geautoriseerde push-betalingsfraude:
Er is sprake van geautoriseerde push-betalingsfraude (Authorised Push Payment, APP) wanneer fraudeurs u misleiden om geld over te maken onder valse voorwendselen, bijvoorbeeld door zich voor te doen als een valse leverancier of zakenpartner die om betaling vraagt. Deze oplichters onderscheppen vaak de e-mails van uw zakenpartner of gebruiken social engineering-technieken om genoeg informatie te verzamelen om u ervan te overtuigen de overschrijving goed te keuren. De soorten fraude in dit scenario vallen uiteen in twee hoofdcategorieën: een kwaadwillende begunstigde of een kwaadwillende doorverwijzing.
1. Kwaadwillende begunstigde:
Phishing-fraude:
Fraudeurs sturen e-mails en sms-berichten die eruit zien alsof ze afkomstig zijn van ‘WorldFirst’. Als u een e-mail ontvangt met een eenmalige toegangscode die u niet hebt aangevraagd of over een onbekende betaling, is het waarschijnlijk oplichting.
Aankoopfraude:
Oplichters zetten nepwebsites en e-commercewinkels op zonder de intentie om goederen te verzenden nadat ze de betaling hebben ontvangen. U moet altijd de legitimiteit van het bedrijf of de winkel waar u koopt verifiëren.
Investeringsfraude:
Oplichters overtuigen u om te investeren in een regeling, aandelen of grondstoffen die ofwel niet bestaan, ofwel het geld dat u ervoor betaalt niet waard zijn. Oplichters gebruiken soms investeringsmogelijkheden die hoge rendementen beloven om u te lokken.
Romantische fraude:
Romantische fraude vindt plaats wanneer mensen geld sturen naar criminelen die veel moeite doen om hun vertrouwen te winnen en hen te overtuigen van een legitieme relatie. Deze oplichters gebruiken manipulatieve taal om te overtuigen en uit te buiten, zodat verzoeken om geld geen argwaan wekken. Vaak zijn deze verzoeken emotioneel geladen en beweren oplichters dat ze geld nodig hebben voor dringende medische kosten of reiskosten om het slachtoffer te bezoeken als dat zich in het buitenland bevindt. Over het algemeen nemen oplichters de tijd om een relatie op te bouwen voordat ze financiële eisen stellen.
2. Kwaadaardige doorverwijzing:
Fraude met veilige rekeningen:
Een fraudeur doet zich voor als uw bank en laat u weten dat uw geld in gevaar is en dringt er bij u op aan om uw geld over te maken naar een nieuwe, “veilige” rekening om het te beschermen. Deze oplichters kunnen overtuigend klinken en beschikken vaak over gedetailleerde informatie over uw rekening en transactiegeschiedenis. Het kan zelfs klinken alsof ze bellen vanuit een legitiem callcenter.
Fraude met facturen:
Een oplichter kan uw bedrijf een valse factuur voorleggen en om betaling vragen voor goederen of diensten. Het kan zijn dat de e-mail van uw leverancier is gehackt of door oplichters is overgenomen. U moet altijd via een vertrouwde methode contact opnemen met uw leverancier om te controleren of de communicatie of wijziging van gegevens die u hebt ontvangen daadwerkelijk van hen afkomstig is en niet van een oplichter.
Ongeautoriseerde fraude
Ongeautoriseerde fraude doet zich voor wanneer oplichters zonder uw toestemming geld van uw rekening overmaken. Als u transacties ontdekt die u niet hebt goedgekeurd, is het waarschijnlijk dat fraudeurs toegang tot uw rekening hebben gekregen via een inbraak bij het inloggen op een apparaat of door gebruik te maken van social engineering-tactieken. Een voorbeeld is een rekeningovername.
Fraude door rekeningovername (Account Takeover, ATO):
Dit is wanneer oplichters/hackers ongeautoriseerde toegang tot uw rekening krijgen en frauduleuze transacties starten. Dit kan worden gedaan door gecompromitteerde inloggegevens, social engineering en overname van apparaten.
Hoe u fraude kunt identificeren
Verdachte communicatie:
Controleer altijd de e-mail, domeinnaam en telefoonnummers van de afzender en bevestig dat dit de officiële communicatiekanalen zijn voordat u e-mails beantwoordt of op verzoeken reageert.
Als u verdachte communicatie of een wijziging van gegevens van een bekende leverancier hebt ontvangen, neem dan contact met hen op via een vertrouwde contactmethode om te bevestigen dat de communicatie of wijziging van gegevens die u hebt ontvangen daadwerkelijk van hen afkomstig was en niet van een oplichter.
Ongevraagde aanbiedingen:
Wees heel voorzichtig met onverwachte investeringsaanbiedingen, vooral als ze over een korte periode hoge rendementen beloven. Als het te mooi klinkt om waar te zijn, is dat hoogstwaarschijnlijk ook zo.
Verzoeken om persoonlijke informatie:
Deel nooit persoonlijke informatie (zoals uw naam, adres, bankgegevens, e-mailadres of telefoonnummer) met organisaties of personen voordat u hun legitimiteit hebt gecontroleerd. Wees altijd voorzichtig met ongevraagde telefoontjes, sms-berichten of e-mails waarin om uw persoonlijke of financiële gegevens wordt gevraagd. Neem in plaats daarvan rechtstreeks contact op met het bedrijf via geverifieerde contactgegevens, zoals een bekend telefoonnummer of e-mailadres.
Urgentie of bedreigingen met fraude met veilige rekeningen:
We zullen nooit contact met u opnemen en u vertellen dat u geld naar een andere rekening moet overmaken. Wees heel voorzichtig met berichten die een gevoel van urgentie creëren of paniek zaaien om een snelle reactie af te dwingen en u onder druk te zetten om een betaling te autoriseren. Een voorbeeld hiervan is het ontvangen van een bericht als dit: “Uw rekening is gecompromitteerd en u moet uw geld onmiddellijk overmaken naar een veilige rekening”. Als u een onverwacht telefoontje ontvangt en u weet niet zeker of het van ons komt, beëindig dan het gesprek.
Het melden van oplichting
Als u een rekening bij WorldFirst hebt en een betaling hebt geautoriseerd waarvan u nu denkt dat deze deel uitmaakt van oplichting of fraude, neem dan onmiddellijk contact met ons op via:
- uw relatiemanager (deze informatie is te vinden op de startpagina van uw rekening bij WorldFirst)
- [email protected]
- een van de relevante telefoonnummers vermeld op https://www.worldfirst.com/eu/help-support/contact-us/
Als u denkt dat iemand zonder uw toestemming een rekening bij WorldFirst heeft geopend, neem dan met zoveel mogelijk informatie contact op met ons team via:
Als u denkt dat u het slachtoffer bent van fraude of oplichting, raden wij u aan dit in alle gevallen te melden bij het Europees Bureau voor fraudebestrijding en contact op te nemen met uw bank.
Externe bronnen:
Europees Bureau voor fraudebestrijding: https://anti-fraud.ec.europa.eu/index_en
De Nederlandsche Bank (DNB): https://www.dnb.nl/
Europol: https://www.europol.europa.eu/
