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Virtuelle Karten für Abonnements: 4 Top-Optionen in Deutschland
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Inhaltsverzeichnis
Wenn Ihr Unternehmen expandiert, werden Sie im Rahmen Ihrer Arbeitsabläufe wahrscheinlich eine zunehmende Anzahl von Abonnementdiensten nutzen. Die Verwaltung Ihrer verschiedenen Abonnements kann jedoch unübersichtlich werden, und am Ende zahlen Sie möglicherweise für einen Dienst, den Sie eigentlich gar nicht benötigen oder nutzen.
Unserer Erfahrung nach ist die Nutzung einer virtuellen Karte zur Aufteilung Ihrer Ausgaben die beste Methode, um Ihre Abonnements zu verwalten. Mit virtuellen Karten können Sie jeder Ausgabe – sei es ein Abonnement, eine Werbekampagne oder ein Teambudget – eine eigene Karte zuweisen, was Ihnen mehr Klarheit über Ihre Ausgaben verschafft.
Da jedoch so viele Optionen zur Verfügung stehen, kann die Suche nach der passenden Lösung für Ihr Unternehmen zeitaufwendig sein. Deshalb vergleichen wir in diesem Artikel vier der besten virtuellen Karten für Abonnements, um Ihnen bei der Entscheidung zu helfen, welche die richtige für Sie ist.
Wir beginnen mit unserer World Card, der virtuellen Karte von WorldFirst für grenzüberschreitende Geschäftsausgaben. Anschließend stellen wir Ihnen einige hervorragende Alternativen für den geschäftlichen und privaten Gebrauch vor.
In diesem Artikel:
Die 4 besten virtuellen Karten für Abonnements im Vergleich
Die 4 besten virtuellen Karten für Abonnements im Vergleich
Alle in diesem Blog dargestellten Informationen stammen von den Websites der Anbieter und sind nach unserem besten Wissen zum Zeitpunkt der Erstellung korrekt. Die Anbieter können ihre Angebote jedoch aktualisieren, und Details können sich im Laufe der Zeit ändern.
*Die angezeigten Gebühren sind Gebühren, die mit Ihrem Geschäftskonto verknüpft sind. Dies liegt daran, dass die Anbieter die Fremdwährungskosten auf Kontoebene und nicht auf Kartenebene berechnen.
1. World Card von WorldFirst: Die beste Wahl für internationale Unternehmen
WorldFirst ist eine Plattform, der seit 2004 über eine Million Geschäftskunden für internationale Zahlungen vertrauen und die Unternehmen beim Senden und Empfangen von Geldern unterstützt.
Mit einem Multi-Währungs-World-Account können Sie über 20 Währungen halten und in mehr als 100 weiteren bezahlen sowie von schnelleren und kostengünstigeren internationalen Geschäftszahlungen profitieren.
Die World Card ist eine virtuelle Debitkarte, die mit dem World Account verknüpft ist. Sie ermöglicht Ihnen schnelle und kostengünstige Transaktionen im In- und Ausland, überall dort, wo Mastercard akzeptiert wird. Sie können separate virtuelle Karten für verschiedene Abonnements erstellen, Zahlungen in Echtzeit verfolgen und Ausgaben mit individuellen Limits für jede Karte kontrollieren.
So hilft Ihnen die World Card bei der Verwaltung Ihrer Abonnements:
Fügen Sie bis zu 20 virtuelle Karten hinzu, um Ihr Guthaben aufzuteilen und Ihre Geschäftsabonnements zu verwalten
Mit der World Card können Sie bis zu 20 virtuelle Karten erstellen, um Ihr Guthaben aufzuteilen und das Ausgabenmanagement zu vereinfachen. Sie können jedem Abonnement oder sogar einer bestimmten Währung eine virtuelle Karte zuweisen.
WorldFirst ermöglicht es Ihnen außerdem, unterschiedliche Zahlungslimits für jede Karte festzulegen. Wenn Sie beispielsweise eine digitale Werbekampagne durchführen, können Sie eine virtuelle Karte speziell für PPC-Ausgaben zuweisen. Sobald das Limit erreicht ist, lehnt die Karte weitere Zahlungen ab.
Alles wird online über Ihren World Account verwaltet. Sie können alle virtuellen Karten über Ihr Dashboard einsehen, Ihre Transaktionen filtern und Kontoauszüge herunterladen. Alternativ können Sie Ihren World Account auch in eine Buchhaltungssoftware wie Xero oder NetSuite integrieren, um den Abgleich zu optimieren.
Einfrieren, Löschen oder Erstellen neuer virtueller Karten für erweiterte Sicherheit
Die gemeinsame Nutzung einer einzigen Geschäftskarte auf mehreren Plattformen kann Ihr Unternehmen Betrug und unbefugten Belastungen aussetzen. Aus diesem Grund hat jede virtuelle Karte von WorldFirst ihre eigenen, eindeutigen Zahlungsdaten (Kartennummer, CVV, Ablaufdatum), und deshalb können Sie Karten sofort erstellen, einfrieren oder ersetzen.
Besorgt über den Einkauf auf einer neuen Plattform? Nutzen Sie eine dedizierte virtuelle Karte und sperren oder entfernen Sie diese nach der Zahlung einfach, um ganz beruhigt zu sein. Alle ausgehenden Transaktionen an einen neuen Händler müssen verifiziert werden, wobei Sie zwischen einer Einmal-PIN per SMS (Standard) oder einer Einmal-PIN per E-Mail (Fallback) wählen können.
Alle Transaktionen sind durch 3D Secure (3DS) und Adressverifizierung (AVS) geschützt, um Missbrauch zu verhindern. Zudem ist WorldFirst als E-Geld-Institut von der niederländischen Zentralbank (De Nederlandsche Bank – DNB) reguliert und über den europäischen Pass auch in Deutschland tätig. WorldFirst arbeitet zudem mit Barclays, HSBC, J.P. Morgan und anderen globalen Banken zusammen, um sicherzustellen, dass Ihre Gelder und Zahlungen stets sicher sind.
Keine FX-Gebühren bei den unterstützten Hauptwährungen
Viele Abonnements belasten Ihr Konto in USD oder EUR. Bei Standard-Bankkarten bedeutet dies oft hohe Fremdwährungsgebühren und ungünstige Umrechnungskurse – Kosten, die sich bei wiederkehrenden Zahlungen schnell summieren.
Die World Card hilft Ihnen beim Sparen, da Sie bei Ausgaben in 15 Hauptwährungen null Fremdwährungsgebühren zahlen, darunter: AUD, CAD, CHF, CNH, CZK, EUR, GBP, HKD, JPY, MXN, NZD, PLN, SEK, SGD, USD.
Es handelt sich um eine Multi-Währungskarte. Wenn Sie also Guthaben in einer Währung halten, werden Ihre Zahlungen von Ihrem bestehenden Guthaben abgebucht, um unnötige Umrechnungsgebühren zu vermeiden. Wenn Sie beispielsweise ein Guthaben in USD halten und Ihnen ein wiederkehrendes Abonnement in USD berechnet wird, fallen für Ihre Zahlung keine Fremdwährungsgebühren an.
Darüber hinaus können Karteninhaber bis zu 1,2 % Cashback auf Abonnements und andere Geschäftsausgaben erhalten, wenn sie mit einer World Card bezahlen.
In wenigen Minuten mit einer World Card startklar sein
Die Anmeldung für eine World Card ist absolut kostenlos und der Prozess erfolgt vollständig online. Nach dem Einreichen Ihrer erforderlichen Dokumente erhalten Sie eine Benachrichtigung (in der Regel innerhalb von zwei Tagen).
So melden Sie sich für eine World Card an:
Zuerst müssen Sie kostenlos einen World Account erstellen
Füllen Sie Ihre Kontodaten aus und stellen Sie die erforderlichen Verifizierungsdokumente bereit
Gehen Sie nach der Genehmigung auf der Navigationsseite zu „World Card” und stimmen Sie den Allgemeinen Geschäftsbedingungen zu
Absenden und auf die Aktivierungs-E-Mail warten
Was können Sie sonst noch mit einem World Account tun?
Neben der Verwaltung von Abonnements ermöglicht Ihnen der World Account von WorldFirst Folgendes:
Senden Sie Zahlungen in über 100 Währungen an mehr als 210 Länder und Regionen weltweit. WorldFirst ist eine echte Multi-Währungs-Plattform, mit der Sie Zahlungen schnell rund um den Globus senden können.
Erhalten Sie lokale Kontodaten für über 20 verschiedene Währungen, die alle mit Ihrem World Account verknüpft sind. Auf diese Weise können Sie schneller und kostengünstiger bezahlen und wie ein Einheimischer bezahlt werden. Zudem verlangen lokale Plattformen (wie Amazon US) oft lokale Bankdaten, um diese auszuzahlen, allerdings ist es schwierig, ein lokales Bankkonto ohne eine geschäftliche Präsenz im Ausland zu eröffnen.
Nutzen Sie lokale Zahlungssysteme. Vermeiden Sie die Kosten und Verzögerungen des SWIFT-Netzwerks und lassen Sie Ihre Gelder über die schnellsten verfügbaren Netzwerke senden; lokale Zahlungen werden oft schneller abgewickelt als internationale.
Sichern Sie sich einen günstigen Wechselkurs für bis zu 24 Monate. Die Nutzung eines Termingeschäfts (Forward Contract) bietet Ihnen Kostensicherheit und ermöglicht es Ihnen, anstehende Zahlungen Monate im Voraus zu planen.
Führen Sie Zahlungen am selben oder am nächsten Tag aus. Dies ermöglicht es Ihnen, zeitkritische Geschäftsmöglichkeiten zu nutzen, wie z. B. zeitlich begrenzte Angebote von Lieferanten oder günstige Wechselkurse. (Mehr lesen: Wie man als grenzüberschreitendes Unternehmen internationale Geldüberweisungen am selben Tag tätigt)
Tätigen Sie kostenlose Sofortzahlungen an andere Inhaber eines World Accounts. Vermeiden Sie Gebühren vollständig, indem Sie Zahlungen an Lieferanten leisten, die ebenfalls einen World Account besitzen – einschließlich der über 150.000 chinesischen Lieferanten, die WorldFirst bereits nutzen.
Stärken Sie Ihr globales Wachstum mit einem einzigen Konto
Erhalten Sie lokale Währungskonten, schnelle Zahlungen und wettbewerbsfähige Wechselkurse – alles an einem Ort.
Die virtuelle Karte von Wise wurde für Privatpersonen und Unternehmen entwickelt, die regelmäßig Geld ins Ausland senden und volle Transparenz mit niedrigen Devisenmittelkursen wünschen. Sie ist in über 30 Ländern verfügbar. Für Kunden in Deutschland und der übrigen EU wird die Karte über Wise Europe SA ausgegeben, ein in Belgien reguliertes E-Geld-Institut unter Aufsicht der Nationalbank von Belgien (NBB), und bietet eine sichere und flexible Möglichkeit, internationale Ausgaben zu verwalten.
Jedes Konto kann bis zu drei virtuelle Karten haben, sodass Sie verschiedenen Abonnements, Teammitgliedern oder Diensten separate Karten zuweisen können, um Ausgaben einfach zu verfolgen. Die virtuelle Karte von Wise ist für alle Kunden mit einem privaten oder geschäftlichen Wise-Konto kostenlos (Kunden in den USA sind ausgenommen), und der Online-Antrag dauert nur wenige Minuten.
Wenn Sie eine physische Karte wünschen, fällt für Kunden in Deutschland eine einmalige Gebühr von 7 Euro an. Die Währungsumrechnungsgebühren beginnen bei etwa 0,33 %, wenn Sie in Währungen bezahlen, die Sie nicht bereits auf Ihrem Konto halten.
Die virtuelle Karte von Revolut eignet sich für Freiberufler, kleine Unternehmen und Unternehmer, die eine flexible und sichere Möglichkeit zur Verwaltung ihrer Geschäftsausgaben und Software-Abonnements benötigen. Revolut bietet zwei Arten von virtuellen Karten an:
Virtuelle Mehrzweckkarten: Diese Karten bieten dauerhafte Kartendaten, was sie ideal für wiederkehrende Zahlungen und Abonnements macht. Sie können sie auch für kontaktlose Zahlungen über Apple Pay oder Google Pay verwenden.
Einweg-Karten (zur einmaligen Verwendung): Bei Einwegkarten ändern sich die Daten nach jeder Transaktion, was für einmalige Online-Käufe oder für Szenarien mit höherem Sicherheitsbedarf nützlich ist.
Mit Revolut können Sie bis zu 20 aktive virtuelle Mehrzweck-Zahlungskarten mit Ihrem Konto verknüpfen lassen, plus jeweils eine Einwegkarte. Für zusätzliche Flexibilität können Sie Ihre virtuellen Karten jederzeit in der App einfrieren.
Obwohl es nur für Freiberufler gedacht ist, bietet Revolut Pro (verfügbar über die App für Privatkunden) Cashback auf berechtigte Transaktionen über die Pro-Karte, mit bis zu 0,4 % Cashback für Nutzer des Standard-Tarifs.
Moss ist ein in Berlin ansässiges Fintech-Unternehmen, das sich auf Ausgabenmanagement und Firmenkarten für deutsche und europäische KMU spezialisiert hat. Als von der BaFin reguliertes E-Geld-Institut bietet Moss physische und virtuelle Mastercard-Karten – einschließlich eigens dafür entwickelter „Subscription Cards”, die speziell auf wiederkehrende Zahlungen wie Software-Abonnements zugeschnitten sind.
Sie können eine unbegrenzte Anzahl virtueller Karten erstellen und diese einzelnen Mitarbeitenden, Teams, Händlern oder Abonnements zuweisen. Jede Karte lässt sich in Echtzeit mit individuellen Limits versehen, freigeben, anpassen oder einfrieren, was eine granulare Kontrolle über Ihre Geschäftsausgaben ermöglicht.
Belege lassen sich per Foto in der Moss-App erfassen oder automatisch per Gmail- und Outlook-Integration abrufen, und Moss exportiert alle Daten am Monatsende direkt in Ihre Buchhaltungssoftware. Kunden mit hohem Kartenumsatz erhalten zudem Cashback ohne Umrechnungs- oder Punktesystem.
Eine wichtige Einschränkung: Um ein Moss-Konto zu eröffnen, muss Ihr Unternehmen in Deutschland eingetragen sein und mindestens 100.000 Euro Finanzierung von professionellen Investoren erhalten haben. Für bootstrapped Unternehmen oder Selbstständige ohne Investorenkapital ist Moss daher keine Option.
Verwalten Sie Ihre Abonnements ganz einfach mit der World Card von WorldFirst
Die Verwaltung Ihrer Abonnements muss nicht kompliziert sein. Die World Card ist die beste virtuelle Karte für grenzüberschreitende Unternehmen, da sie die Budgetierung vereinfacht und es Ihnen ermöglicht, Ihre Ausgaben über ein einziges Konto zu verfolgen.
Mit dem World Account können Sie bis zu 20 virtuelle Karten erstellen und sie verschiedenen Abonnements, Teams oder sogar Währungen zuweisen. Auf diese Weise können Sie Ihre Ausgaben für verschiedene Dienste problemlos verfolgen und verwalten.
Zudem haben Sie die Flexibilität, Karten sofort einzufrieren, zu löschen oder neu zu erstellen, wenn sich Ihre Anforderungen ändern. Das Beste daran: Wenn Sie Abonnements in 15 Hauptwährungen bezahlen, profitieren Sie von 0 % Fremdwährungsgebühren, wodurch die Kosten übersichtlich und planbar bleiben.
Bereit, die Kontrolle über Ihre Abonnements zu übernehmen? Starten Sie noch heute, indem Sie sich für eine World Card anmelden.
Welche virtuelle Karte eignet sich am besten für die Verwaltung von Abonnements? Die World Card ist eine der besten virtuellen Karten für die Verwaltung von Abonnements. Sie können bis zu 20 kostenlose virtuelle Karten über Ihren World Account ausstellen, jede einer anderen Ausgabe oder einem anderen Team zuweisen und die Ausgaben in Echtzeit verfolgen. Dies macht es einfach, wiederkehrende Zahlungen zu verwalten und Budgets zu kontrollieren. Sie erhalten außerdem bis zu 1,2 % Cashback, wenn Sie Ihre Abonnements mit einer World Card verlängern.
Erhebt WorldFirst Transaktionsgebühren? WorldFirst bietet eine transparente, kostengünstige Preisgestaltung ohne versteckte Gebühren. Es fallen keine Gebühren für die Kontoeröffnung oder -führung an, und Sie können kostenlose Sofortzahlungen an andere Nutzer von World Accounts weltweit leisten. Sie können bis zu 20 virtuelle Karten kostenlos erstellen. Bei der Umrechnung von Währungen in Ihrem World Account sehen Sie vor der Bestätigung der Transaktion immer den Live-Wechselkurs. Oder Sie zahlen direkt aus einem bereits vorhandenen Währungsguthaben und vermeiden so jegliche Währungsumrechnungskosten.
Ist die World Card sicher und zuverlässig in der Anwendung? Die World Card wird unter dem Sicherheitsframework von Mastercard ausgestellt, das fortschrittliche Verschlüsselung, 3D-Secure-Verifizierung und Echtzeit-Transaktionsüberwachung umfasst. Sie können Karten zudem sofort über Ihren World Account einfrieren oder löschen. WorldFirst ist als E-Geld-Institut von der niederländischen Zentralbank (DNB) reguliert, hält weltweit über 60 Regulierungs- und Zahlungslizenzen und arbeitet mit führenden globalen Banken zusammen, um sicherzustellen, dass jede Transaktion sicher ist.
Wie erhalte ich eine World Card? So melden Sie sich für eine World Card an:
Zuerst müssen Sie kostenlos einen World Account erstellen
Füllen Sie Ihre Kontodaten aus
Stellen Sie die erforderlichen Verifizierungsdokumente bereit
Senden Sie Ihren Antrag ab und warten Sie auf die Aktivierungs-E-Mail
Sobald Ihr Konto aktiv ist, loggen Sie sich ein und erstellen Sie Ihre World Card
