E-Commerce-Plattformen und DTC
Nahtlose globale Zahlungs- und Einzugslösungen für den E-Commerce
WorldFirst bietet eine ganzheitliche Finanzlösung für E-Commerce- und DTC-Unternehmen und unterstützt deren globale Expansion durch effiziente, kostengünstige grenzüberschreitende Einzugs- und Zahlungsabwicklung, Mehrwährungskonten sowie integrierte Finanzfunktionen.
Die All-in-One-Finanzlösung für E-Commerce-Plattformen und DTC-Websites sites
Nehmen Sie weltweite Zahlungen in verschiedenen Währungen entgegen und automatisieren Sie die Devisenumrechnung sowie die intelligente Split-Zahlungen an Lieferanten und Dienstleister.
Globale Zahlungen dank lokalisierter Zahlungsabwicklung
- Integration in das globale Zahlungsnetzwerk
Nutzen Sie über eine einzige API-Integration mehr als 300 lokale Zahlungsmethoden, darunter Bankkarten, E-Wallets und lokale Überweisungen. Sie müssen sich nicht mehr mit mehreren lokalen Zahlungsdienstleistern verbinden, was die Kosten für technische Integration und Wartung erheblich senkt.
- Lokalisiertes Zahlungserlebnis
Ihre Kunden können weltweit Zahlungen in ihrer Landeswährung und mit ihren bevorzugten Zahlungsmethoden vornehmen, wodurch Unsicherheiten bei der Währungsumrechnung und Zahlungshindernisse reduziert und die Konversionsraten gesteigert werden.
- Risikokontrolle über den gesamten Prozess hinweg
Ein intelligenter integrierter Risikokontrollmechanismus schützt Ihre Gelder, ohne den Zahlungsvorgang zu erschweren. Er bietet 3DS-Authentifizierung und Rückbuchungsbenachrichtigungen, um eine sichere, globale Skalierung zu ermöglichen.
Schnelle und vorschriftsmäßige Kontoeröffnung
- Standardisierter Onboarding-Prozess für Händler
Mithilfe unserer elektronischen „Know Your Business“-Prüfungen (eKYB) können Sie globale Händler zügig überprüfen, verifizieren und einbinden und dabei die weltweite Einhaltung gesetzlicher Vorschriften sowie die Sicherheit gewährleisten.
- Identifizierung des wirtschaftlich Berechtigten und Risikoeinstufung
Automatisieren Sie die Identifizierung der wirtschaftlich Berechtigten (UBO) durch Beteiligungsstrukturanalyse und führen Sie grundlegende Risikobewertungen durch, um die Einhaltung der Vorschriften zur Bekämpfung der Geldwäsche und der betrieblichen Compliance sicherzustellen.
- Überwachung der Compliance über den gesamten Lebenszyklus hinweg
Erweitern Sie die Risikosteuerung über das statische Onboarding hinaus, um auch dynamische Betriebszyklen abzudecken. Dank regelmäßiger Risikobewertungen und Warnmeldungen bei Abweichungen gewährleisten Sie die Einhaltung von Vorschriften und die Steuerbarkeit während der Unternehmenserweiterung.
Effizientes globales Treasury-Management
- All-in-One-Konto für weltweite Zahlungen
Eröffnen Sie ein Mehrwährungskonto, um Zahlungen in 32 Währungen entgegenzunehmen und die Einhaltung lokaler Vorschriften sicherzustellen. Wickeln Sie Zahlungen in den ursprünglichen Zahlungswährungen ab, um Wechselkursgebühren zu sparen.
- Sofortüberweisungen in verschiedenen Währungen
Tätigen Sie Überweisungen in 25 Währungen in Echtzeit, wobei die Abwicklungszeiten bei grenzüberschreitenden Transaktionen verkürzt werden. Wickeln Sie Zahlungen mit Händlern ab und konsolidieren Sie in Sekundenschnelle Gelder über regionale Einheiten hinweg.
- Wettbewerbsfähige Wechselkurse
Nutzen Sie rund um die Uhr Echtzeit-Währungsumrechnungen mit wettbewerbsfähigen Wechselkursen und transparenten Transaktionskosten.
Intelligente Abwicklung globaler Zahlungen
- Gebündelte Abwicklung von globalen Zahlungen
Bezahlen Sie mehrere Empfänger in über 200 Ländern und Regionen in mehr als 100 Währungen auf einmal, wodurch Sie die betriebliche Effizienz erheblich steigern und das Wachstum Ihres Unternehmens fördern.
- Zugang zu lokalen Abwicklungsnetzen
Greifen Sie auf lokale Abwicklungsnetze in über 60 Währungen zu. Leiten Sie Gelder über lokale Zahlungswege zu lokalen Tarifen weiter und senken Sie so grenzüberschreitende Intermediärs- und Wechselkursgebühren erheblich.
- Direkter, nahtloser Zugriff auf lokale E-Wallets
Tätigen Sie Zahlungen über lokale E-Wallets in mehr als 14 Ländern und Regionen und verbessern Sie so das Nutzererlebnis vor Ort sowie die Zahlungserfolgsraten.
- Funktionen zur Ausgabe von White-Label-Karten
Stellen Sie Händlern oder Mitarbeitern individuell gestaltete White-Label-Karten in 15 wichtigen Währungen aus, um Werbebudgets, Beschaffungen, Logistik und sonstige Ausgaben zu verwalten.
Kundengeschichte
Hintergrund und Herausforderungen
Als weltweit führende E-Commerce-Plattform ist AliExpress in zahlreichen Ländern und Regionen tätig und steht dabei vor Herausforderungen hinsichtlich der Komplexität von Zahlungsvorgängen und der Mittelverwaltung. Zur Unterstützung der globalen Expansion muss AliExpress Schnittstellen zu lizenzierten Zahlungsdienstleistern (PSPs) einrichten und „Know Your Business“-Prüfungen (KYB) durchführen, um die Einhaltung lokaler Vorschriften zu gewährleisten. Zudem plant AliExpress, internationalen Verkäufern ein einheitliches, nahtloses Erlebnis für Zahlungseingang und Mittelverwaltung zu bieten. Es stellte sich jedoch als große Herausforderung heraus, ein nahtloses Benutzererlebnis mit der Einhaltung strenger Compliance-Standards in Einklang zu bringen.
WorldFirst Enterprise-Lösung
WorldFirst hat für AliExpress eine integrierte Treasury-Lösung entwickelt, um dessen Anforderungen in Bezug auf die Einhaltung von Vorschriften und den operativen Betrieb zu erfüllen. WorldFirst sicherte die Gelder von Verkäufern, indem es diese auf getrennten Konten verwahrte und dabei als lizenzierte Verwahrstelle fungierte, um diese Gelder im Falle einer Insolvenz zu schützen. WorldFirst hat eine maßgeschneiderte White-Label-Verkäufer-Wallet entwickelt, die sich nahtlos in das bestehende Ökosystem von AliExpress einfügt. Dadurch können Verkäufer über das AliExpress-Dashboard Gelder einziehen, überprüfen und abheben, ohne ihre Nutzungsgewohnheiten ändern zu müssen. Zudem hat WorldFirst den grenzüberschreitenden Abwicklungsprozess der Plattform durch automatisierte Abstimmung und Funktionen für den Umgang mit mehreren Währungen optimiert, wodurch sich die Abwicklungszeiten erheblich verkürzt haben. Letztlich unterstützte WorldFirst AliExpress dabei, die globale Kapitaleffizienz zu steigern und gleichzeitig das Erlebnis der Verkäufer im Bereich der Mittelverwaltung deutlich zu optimieren.
Hintergrund und Herausforderungen
Als weltweit führende E-Commerce-Plattform ist AliExpress in zahlreichen Ländern und Regionen tätig und steht dabei vor Herausforderungen hinsichtlich der Komplexität von Zahlungsvorgängen und der Mittelverwaltung. Zur Unterstützung der globalen Expansion muss AliExpress Schnittstellen zu lizenzierten Zahlungsdienstleistern (PSPs) einrichten und „Know Your Business“-Prüfungen (KYB) durchführen, um die Einhaltung lokaler Vorschriften zu gewährleisten. Zudem plant AliExpress, internationalen Verkäufern ein einheitliches, nahtloses Erlebnis für Zahlungseingang und Mittelverwaltung zu bieten. Es stellte sich jedoch als große Herausforderung heraus, ein nahtloses Benutzererlebnis mit der Einhaltung strenger Compliance-Standards in Einklang zu bringen.
WorldFirst Enterprise-Lösung
WorldFirst hat für AliExpress eine integrierte Treasury-Lösung entwickelt, um dessen Anforderungen in Bezug auf die Einhaltung von Vorschriften und den operativen Betrieb zu erfüllen. WorldFirst sicherte die Gelder von Verkäufern, indem es diese auf getrennten Konten verwahrte und dabei als lizenzierte Verwahrstelle fungierte, um diese Gelder im Falle einer Insolvenz zu schützen. WorldFirst hat eine maßgeschneiderte White-Label-Verkäufer-Wallet entwickelt, die sich nahtlos in das bestehende Ökosystem von AliExpress einfügt. Dadurch können Verkäufer über das AliExpress-Dashboard Gelder einziehen, überprüfen und abheben, ohne ihre Nutzungsgewohnheiten ändern zu müssen. Zudem hat WorldFirst den grenzüberschreitenden Abwicklungsprozess der Plattform durch automatisierte Abstimmung und Funktionen für den Umgang mit mehreren Währungen optimiert, wodurch sich die Abwicklungszeiten erheblich verkürzt haben. Letztlich unterstützte WorldFirst AliExpress dabei, die globale Kapitaleffizienz zu steigern und gleichzeitig das Erlebnis der Verkäufer im Bereich der Mittelverwaltung deutlich zu optimieren.
