이 기능은 여러 월드퍼스트 계정을 보유하고 여러 자일라(Zyla) 계정을 관리해야 하는 고객에게 적용됩니다.
- 크로스보더 이커머스 그룹 산하 여러 자회사의 협력 또는 프로젝트 기반/아메바 비즈니스 모델에 맞게 조정
- 기본 계정을 전체 관리 계정으로 설정하고 기타 사업부/팀 자금 수취 계정을 인증하여 기본 계정과 연결
다중 계정 관리에 포함된 기능:
- 기본 계정 및 하위 계정 바인딩/바인딩 해제(하나의 기본 계정 및 하위 계정 모두 작업 가능)
- 기본 계정에서 하위 계정 정보(계정 정보 및 잔액 정보 포함)를 확인하고 하위 계정 청구서 다운로드
- 기본 계정 및 하위 계정 자금 관리(하위 계정 자금의 자동 또는 수동 수취, 기본 계정에서 하위 계정으로 자금 이체, 인증된 하위 계정 간 자금 이체 포함)
작업 가이드
1. 다중 계정 관리 화면에서 시작
1.1 기본 인터페이스
자일라 계정에 로그인하여, 왼쪽 메뉴에서 “다중 계정 관리(Multi-account Management)”를 클릭하여 이 페이지로 이동합니다.
1.2 다중 계정 관리 신청
1.2.1 “기본 계정”으로 설정
BD/AM에게 이 기능을 신청하면, 자일라에서 허용 목록에 기능이 포함되며 사용자는 본인 인증을 수행하고 자일라의 약관에 동의해야 합니다.
2. 하위 계정 바인딩/계정 연결
2.1 기본 계정에서 기존 계정을 초대하여 하위 계정으로 바인딩
a）기본 계정 시점 단계별 가이드:
① “하위 계정 연결(Link sub-account)”을 클릭합니다.
② 하위 계정 별칭을 설정합니다
초대하는 여러 하위 계정을 구분하기 위해 기본 계정에서 각기 다른 별칭을 설정합니다.
③ 하위 계정에 초대를 보낼 방식을 원하는 대로 선택합니다
- 초대 링크 생성: 링크를 복사하여 SMS 또는 인스턴트 메시지로 하위 계정에 전송할 수 있습니다.
- 이메일로 초대 링크 전송: 하위 계정의 이메일 연락처를 제공하며, 지정한 이메일 주소로 초대가 발송됩니다.
④ 하위 계정과의 관계를 선택합니다
- 기본-하위 계정: 같은 소유자 또는 이사가 필요합니다.
- 연결 계정 관리: 같은 소유자 또는 이사가 필요하지 않습니다.
초대를 보낸 후 다중 계정 관리 화면에서 진행 상황을 확인할 수 있습니다.
참고:
- 초대 링크는 14일 후 만료됩니다. 만료 후에는 기본 계정에서 다시 초대를 보내야 합니다.
- 다중 계정 관리 기능은 인증과 온보딩을 거친 월드퍼스트 및 자일라 계정에 대해서만 작동합니다. 인증되지 않은 자일라 계정에는 바인딩이 이루어지지 않습니다.
b）하위 계정 시점 단계별 가이드:
① 이메일에서 초대를 수신합니다:
② 하위 계정에서 계정에 로그인하고 약관에 동의합니다.
- 다음은 기본-하위 계정 관계에 대한 약관입니다.
- 다음은 관계-연결 계정 관계에 대한 약관입니다.
③ 바인딩되면 기본 계정에서 하위 계정이 “연결됨”으로 표시됩니다.
3. 다중 계정 바인딩 해제
3.1 기본 계정에서 바인딩 해제
기본 계정에서 시작: “다중 계정 관리(Multi-account Management)”를 클릭하여 이동한 후 “…”, “계정 일괄 바인딩 해제(Batch Unbinding Accounts)”를 클릭합니다. “다음(Next)”을 클릭하고 확인한 후 “바인딩 해제 확인(Confirm Unbinding)”을 클릭합니다.
참고: 바인딩 해제를 위해 선택할 수 있는 하위 계정 개수에는 제한이 없습니다.
3.2 하위 계정에서 바인딩 해제
하위 계정에서 시작: “다중 계정 관리(Multi-account Management)”를 클릭하여 이동한 후, 기본 계정 목록에서 “바인딩 해제(Unbind)”를 클릭하고 확인하여 작업을 완료합니다.
4. 다중 계정 관리 – 정보 관리
4.1 다중 계정 바인딩 관계 확인
a）기본 계정 시점
기본 계정에서 로그인: “다중 계정 관리(Multi-account Management)”를 클릭하여 이동하고 “하위 계정 목록(Sub-account List)” 확인
① “바인딩 완료(Already bound)”를 선택하여 바인딩된 하위 계정 정보를 확인합니다. “세부 정보 보기(View details)”를 클릭하여 추가 정보를 조회합니다.
- 하위 계정 별칭, 로그인 외부 레이블
- 하위 계정 바인딩 상태, 자금 수취 규칙
- 하위 계정 다중 통화 잔액
② 바인딩된 상태의 여러 계정 중 선택하여 해당 바인딩 프로세스의 하위 계정을 확인합니다.
b）하위 계정 시점
하위 계정에서 로그인: “다중 계정 관리(Multi-account Management)”를 클릭하여 이동하고 기본 계정 정보 확인
4.2 하위 계정 정보 확인 및 조정(기본 계정 작업만 지원)
4.2.1 하위 계정 잔액 확인
방법 ①: 기본 계정 자금 및 모든 하위 계정 자금에 있는 다중 통화를 확인할 수 있니다. 필요에 따라 확인 잔액 범위를 조정할 수 있습니다.
방법 ②: 다중 계정 잔액 세부 정보를 다운로드합니다(Excel 및 csv 형식 지원).
4.2.2 하위 계정 명세서 다운로드
작업 단계:
① 기본 계정에서 기본 계정 및 하위 계정 명세서 또는 해당 거래 기록을 다운로드할 수 있습니다. [다중 계정 관리](Multi-Account Management) 모듈의 홈페이지에서 [명세서 다운로드](Download statement)를 선택하면 됩니다.
② 청구서를 다운로드할 때 기본 계정 및 하위 계정 결합 명세서, 전체 하위 계정 명세서 또는 특정 하위 계정 명세서 다운로드를 선택할 수 있습니다.
4.3 바인딩 가능한 하위 계정 개수 추가(기본 계정 작업만 지원)
기본 계정에 바인딩할 수 있는 하위 계정 개수가 현재 하위 계정 용량의 30% 미만이면, 바인딩 가능한 하위 계정 개수 추가를 신청하여 하위 계정 “용량 확장”을 할 수 있습니다. 작업 시작: “하위 계정 목록(Sub-account List)” 모듈로 이동하여 “하위 계정 바인딩 개수(Number of Sub-account Bindings)” 옆에 있는 ” 세부 정보 보기(View Details)”를 클릭하고 ” “확장 신청(Apply for Expansion)”을 클릭합니다(바인딩 가능한 하위 계정의 총 개수는 기본적으로 10개입니다).
참고: 확장 신청이 성공적으로 이루어질 때마다, 이미 바인딩된 하위 계정 개수에 따라 바인딩 가능한 하위 계정 10개가 추가될 수 있습니다.
5. 다중 계정 관리 – 자금 관리
5.1 하위 계정 자금 수취(상위-하위 관계만 적용)
5.1.1 자동 자금 수취
기본 계정에서 시작: “다중 계정 관리(Multi-account management)”를 클릭하여 이동한 후 자금 수취 설정 버튼을 클릭합니다. 설정에서 “자동 자금 수취 설정(Automatic collection settings)”으로 이동한 후 “활성화(Enable)”를 클릭하고 안내에 따라 자동 자금 수취 규칙 설정을 완료합니다.
참고:
- 자동 자금 수취 기능을 활성화하면, 선택한 하위 계정 잔액에서 지정된 비율이 기본 계정에 자동으로 이체됩니다. 또한 “맞춤 모드(Custom Mode)”나 “통합 모드(Unified Mode)”로 설정할 수 있습니다
- 자동 자금 수취를 활성화하지 않은 하위 계정으로부터 자금을 확보하려면, 기본 계정에 로그인하고 수동 자금 이체로 자금 이체를 완료해야 합니다.
자금 수취 모드 설정 지침:
- “통합 모드(Unified Mode)”를 선택하면 향후 새로 추가된 하위 계정을 포함한 모든 하위 계정에 기본적으로 해당 규칙이 적용됩니다.
- “맞춤 모드(Custom Mode)”를 선택하면 하위 계정 그룹별로 서로 다른 자금 수취 규칙을 설정할 수 있습니다.
- 두 모드 모두 자금 수취 빈도(매일/매주), 통화 통합(사용 가능한 모든 통화/지정된 통화), 집계 방법(모든 가용 잔액/백분율/고정 금액)을 사용할 수 있습니다.
참고:
- 기본 계정 및 하위 계정의 거래 청구서에서 “자금 수취” 거래 유형 청구서를 확인할 수 있습니다.
- 자동 자금 수취는 기본 계정과 하위 계정 간에 동일한 통화의 자동 자금 수취만 지원합니다. 하위 계정 수취 계좌의 통화가 기본 계정의 통화와 다르면, 자동 자금 수취 과정에서 해당 수취 통화의 수취 계좌가 기본 계정에 자동으로 추가됩니다.
5.1.2 수동 자금 수취
자동 자금 수취 활성화가 필요하지 않고 경우에 따라 또는 비정기적으로 하위 계정에서 자금을 수취하려는 경우, 또는 특정 하위 계정에서 자동 자금 수취를 원하지 않고 별도로 운영하려는 경우, “수동 자금 수취” 기능을 사용할 수 있습니다.
기본 계정에서 “다중 계정 관리(Multi-account Management)”를 클릭하여 이동한 후 “수동 자금 수취(Manual Fund Collection)”를 클릭합니다.
수동 자금 수취 규칙은 자동 자금 수취 규칙과 유사합니다. 기본 계정에서 자금 수취 대상을 선택하고 자금 수취 방법을 설정할 수 있습니다. (자세한 내용은 섹션 5.1.1의 자금 수취 규칙 설정 지침을 참조하세요.)
5.2 하위 계정 자금 수취(관리-연결 관계 적용)
① 이 관계에서는 연결된 계정을 관리할 수 있습니다. 연결된 계정에 로그인하여 “다중 계정 관리(Multi-account Mangement)”로 이동합니다. 관리 계정(기본 계정)에 두 가지 권한이 부여됩니다.
- 정보 권한: 관리 계정에서 연결된 계정의 명세서와 계좌 잔액을 확인할 수 있는 권한이 제공됩니다.
- 자동 이체: 이 기능을 켜기나 끄기로 설정할 수 있으며, 기능을 켜면 특수 규칙도 설정할 수 있습니다.
② 자동 이체 규칙:
“자동 이체”를 켜면, 연결된 계정의 전체 잔액 또는 일부(백분율)를 이체하도록 설정할 수 있습니다.
③ 일회성 수동 자금 이체:
연결된 계정에서 관리 계정으로 일회성 자금 이체를 수행할 수도 있습니다.
6. 다중 계정 관리 비활성화
① 기본 계정에서 다중 계정 관리 기능을 비활성화하려면, 디렉터리 위치 “…”를 클릭하고 “다중 계정 기능 비활성화(Disable multi-account products)”를 선택합니다. 다중 계정 기능을 비활성화하면 모든 하위 계정이 바인딩 해제됩니다.
② 하위 계정이 원래의 기본 계정에서 바인딩 해제되면, 단일 계정 상태로 돌아가며 개별적으로 해당 계정을 해지할 필요는 없습니다.
