Fixez votre taux et assurez l'avenir de vos projets avec un contrat à terme de WorldFirst

Fixez un taux de change adapté aux besoins de votre entreprise, protégeant ainsi les budgets contre les fluctuations monétaires défavorables et contribuant à atténuer les risques.
Forward contracts
 

Qu'est-ce qu'un contrat à terme ?

C'est un produit de couverture des risques de change, qui vous permet de sécuriser un taux de change sur une période et un volume de devises prédéterminé.

Avec WorldFirst, un contrat à terme peut être conclu pour faciliter le paiement de biens ou de services identifiables ou un investissement direct (faire un investissement en capital dans une entreprise pour obtenir un intérêt durable dans celle-ci). Vous pourrez fixer un taux de change pour une période allant jusqu'à 24 mois.

Pourquoi se couvrir en utilisant un contrat à terme?

Fixer un taux de change avec un contrat à terme signifie que vous savez exactement quel taux de change vous obtenez, pour une durée déterminée. Cela vous aide à prévoir les flux de trésorerie et vous permet d'être plus intelligent, plus précis et plus compétitif dans votre planification à long terme.

Que se passe-t-il si je ne me couvre pas?

Si vous ne fixez pas de taux (couverture des risques), les fluctuations défavorables du marché peuvent entraîner des pertes pour votre entreprise et se traduire par une augmentation des prix de vos produits et services.

Cinq éléments à prendre en compte

  1. Dans le cadre d'un contrat à terme, si les taux du marché évoluent en votre défaveur, vous ne serez pas perdant, car votre taux est garanti. Toutefois, si les taux évoluent de manière significative en votre défaveur, vous devrez peut-être payer un appel de marge.

  2. Vous ne bénéficierez pas de l'évolution d'une devise en votre faveur pendant la durée de votre contrat à terme, mais vous pourrez peut-être profiter de l'évolution du marché avec un contrat spot.

  3. Vous devez tenir compte de votre goût du risque et évaluer votre budget lorsque vous réservez des devises étrangères. Il peut être utile d'envisager d'autres stratégies si vous n'êtes pas sûr de ce dont vous avez besoin.

  4. Vous pouvez conclure un échange de contrats à terme avec WorldFirst, afin de payer une facture à venir dans une devise étrangère, ou en vue d'un achat à venir dans une devise étrangère, mais vous ne pouvez pas négocier des contrats à terme à des fins spéculatives. 

  5. Les contrats à terme requièrent un dépôt initial allant de 3 à 10 % selon la durée du contrat. Veuillez contacter votre gestionnaire de compte, qui pourra vérifier si vous avez droit à une facilité de crédit pour couvrir ces frais.

 

Comment fonctionnent les contrats à terme chez WorldFirst?

Les contrats à terme permettent de protéger les PME contre les fluctuations monétaires sans avoir à acheter des devises sur le marché au comptant. Le prix à terme est toujours basé sur le prix spot actuel.

Le prix au comptant est le prix du marché actuel auquel une paire de devises est achetée ou vendue pour un paiement et une livraison immédiats. Nous proposons un modèle de tarification totalement transparent, qui distingue les contrats à terme proposés sur le marché.

Types de contrats à terme

Fixed forward contracts
Contrats à terme fixe
Achetez ou vendez un échange sur un montant notionnel déterminé pour une date de valeur particulière dans le futur - appelée ‘date de valeur’ ou ‘date d'échéance’.
Flexible forward contracts
Contrats à terme flexible
Prélevez des fonds en une seule fois ou effectuez des paiements multiples au cours de votre contrat, en veillant à ce que le montant total convenu soit réglé à la date de valeur ou à la date d'échéance.
Window forward contracts icon
Contrats à terme à échéance glissante
BAchetez des montants spécifiques de devises étrangères dans une fourchette de dates de règlement à des taux prédéterminés. Ces contrats peuvent être utilisés pour offrir plus de flexibilité dans la sécurisation des taux de change que les contrats à terme purs et simples.
How to book forward contract

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Depuis 2004, plus de 240 000 entreprises ont utilisé WorldFirst pour envoyer plus de 90 Mds € dans le monde entier.
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