Valutarisico afdekken

U profiteer met een termijncontract van een gegarandeerde wisselkoers.

Zo hebt u zekerheid over de wisselkoers en komt u niet voor nare verrassingen te staan

Het valutarisico kunt u standaard tot wel 24 maanden afdekken en nog langer als u dat wilt. Hierdoor zijn uw marges niet meer afhankelijk van wisselkoersschommelingen.

live rates graph

Wat is een termijncontract?

Ontvangt u over een aantal maanden een bedrag in vreemde valuta? Of moet u over een aantal weken in een vreemde valuta betalen? Dan biedt een termijncontract, ook wel een ‘forward’ genoemd, u vooraf zekerheid over de wisselkoers. U legt met een forward de wisselkoers vast voor een bepaald bedrag op een specifieke datum. U weet dan precies voor hoeveel euro’s u uw producten verkoopt of inkoopt.

Waarom het valutarisico afdekken met een forward?

De wisselkoers legt u met een termijncontract, ook wel een ‘forward’ genoemd, vast. Hierdoor hebben negatieve wisselkoersontwikkelingen geen grip meer op uw winstmarges.

Valuta’s worden 24 uur per dag verhandeld. Dat maakt dat wisselkoersen continu bewegen. Termijncontracten maken het voor u veel eenvoudiger om te budgetteren en te plannen.

Wat kan er gebeuren als u het valutarisico niet afdekt?

- De voorspelbaarheid van uw cashflow wordt kleiner en budgetteren wordt lastiger

- Bedrijven kunnen forse verliezen boeken door valutaire tegenwind

- Om uw winstmarges overeind te houden bent u bij negatieve koersontwikkelingen misschien genoodzaakt om uw prijzen te verhogen. Hierdoor neemt uw concurrentiekracht af

De voordelen van een termijncontract

✔ De wisselkoers is vastgelegd. Hierdoor zijn uw marges niet meer onderhevig aan wisselkoersschommelingen. Daarmee voorkomt u een flinke strop.

✔ U bent beschermd tegen negatieve koersontwikkelingen, omdat u de wisselkoers hebt vastgelegd.

✔ Een forward biedt zekerheid over de wisselkoers. Dat maakt begroten eenvoudiger.

Aandachtspunten bij een termijncontract

Risicomanagement

Het is verstandig om de risico’s in kaart te brengen en te bepalen hoeveel risico acceptabel is. Een termijncontract helpt uw valutarisico te beperken, maar wellicht zijn er andere strategieën denkbaar die beter bij uw behoeftes aansluiten. Wij kunnen u aantal strategieën aanbieden die u helpen een goede keuze te maken.

Mislopen gunstige koers

Het afdekken van het valutarisico’s heeft tot gevolg dat u niet profiteert van een valutaschommeling die anders in uw voordeel zou zijn. In het termijncontract hebt u immers een vaste prijs afgesproken.

Kredietlijn

Voor het afdekken van het kredietrisico vragen wij u om een borgstelling (ook wel 'margin' genoemd). Wij kunnen u daarvoor een krediet verstrekken als u aan paar eisen voldoet. Uw accountmanager vertelt u graag meer over de mogelijkheden

Kosten

Voor het afsluiten van een valutatermijntransactie betaalt u géén premie. De vergoedingskosten voor ons zijn verwerkt in de termijnkoers. U betaalt verder geen andere kosten.

Geen speculatie

U kunt bij ons termijncontracten alleen gebruiken voor het daadwerkelijk afdekken van uw valutarisico die u loopt bij de levering van een dienst of goed. Onze termijncontracten zijn dus niet te gebruiken voor speculatieve doeleinden.

Waarom forwards nuttig zijn?

Hieronder vindt u een paar voorbeelden wanneer een termijncontract erg bruikbaar kan zijn

- Ontvangt u over een aantal maanden een bedrag in vreemde valuta? Dan biedt een forward u vooraf zekerheid over de wisselkoers

- Of moet u over een aantal weken in een vreemde valuta betalen? Met een termijncontract hebt u zekerheid hoeveel u daar in euro’s voor kwijt bent.

- U wordt voor een project over een periode van 24 maanden uitbetaald. Met een forward weet u precies hoeveel u ontvangt

- Een forward geeft u zekerheid over de exportinkomsten

- Als uw winstmarges flinterdun zijn en u de verkoopprijs niet kunt aanpassen

- Geeft u bedrijf voor een periode een bepaalde prijs (bijvoorbeeld in een catalogus of een website) af? Met een forward bent u beschermd als de wisselkoers tegen u in beweegt

WorldFirst termijncontracten

Met een valutatermijntransactie spreekt u een vaste wisselkoers af met ons, voor een bepaald bedrag en vooraf vastgestelde periode. De koers van de vreemde valuta heeft in deze periode geen invloed op het bedrag in euro’s dat u betaalt of ontvangt. U weet vooraf precies hoeveel u ontvangt of moet betalen, los van de dan geldende wisselkoers. We zijn open over de prijsstelling van de forward en daarmee onderscheiden we ons van veel andere financiële instellingen.

Drie manieren om uw valutarisico's te beperken

Met deze drie producten van WorldFirst kunt u uw valutarisico’s beperken: fixed, flexible en window forwards.

fixed forward contract icon

Fixed forwards

Ontvangt u over een aantal weken of maanden een bedrag in vreemde valuta? Of moet u in over een aantal weken of maanden een factuur betalen in een vreemde valuta? Een forward biedt u vooraf zekerheid over de wisselkoers voor een specifieke datum in de toekomst.

flexible forward contract icon

Flexible forwards

Een flexible forward geeft u meer flexibiliteit dan een fixed forward. Bij een fixed forward ligt de wisselkoers, de datum en het bedrag vast. Een flexible forward geeft u een gegarandeerde koers gedurende een periode en dus niet voor één specifieke datum. U kunt zelf bepalen wanneer u welk bedrag wilt wisselen tegen de vastgelegde wisselkoers.

window forward contract icon

Window forwards

Window forwards geven u de mogelijkheid om valutaconversies te maken binnen de vastgestelde periode van de forward. U gebruikt de forward wanneer het u uitkomt.

Hoe koopt u een termijncontract?

Er zijn twee manieren om eenvoudig een termijncontract af te sluiten.

new client image

Bent u nog geen klant van ons?

Het afdekken van valutarisico’s vereist kennis van zaken. Onze valuta-experts helpen u graag bij het vinden van de juiste beschermingsoplossing. Bel ons op 020 299 49 60 Dan lopen we samen met u de volgende zaken door:

- Welke valuta('s) wilt u afdekken?

- De termijnkoers

- Hoelang wilt u het valutarisico afdekken?

- Wat is voor uw situatie het meest geschikt: een fixed, flexible of een window forward?

- Voor het afdekken van het kredietrisico vragen wij u om een borgstelling (margin). Wij kunnen u daarvoor een krediet verstrekken als u aan paar eisen voldoet. Die bespreken we met u

- Waar wilt u de forward voor gebruiken? Voor de in- of verkoop van goederen/diensten of voor een directe investering?

existing client image

Bent u al klant van ons?

Fixed forwards boekt eenvoudig 24/7 via ons online platform. Vraagt u een wisselkoers aanvraagt die verder in de toekomst ligt dan een ‘normaal’ spotcontract (handelsdatum + twee dagen), dan krijgt u automatisch een pop-up te zien. Daarin staat vermeld dat u op het punt staat een fixed forward af te nemen en dat er mogelijk een borg (margin) vereist is. Als u daarna op ‘Tarief- en boektransactie accepteren’ klikt, dan heeft de fixed forward gekocht. Zo eenvoudig is het om uw valutarisico af te dekken.

We zijn erg transparant. Daarom ontvangt u van ons gedetailleerde informatie over hoe we de margin berekenen. Deze informatie is belangrijk in het geval uw wisselkoers aanzienlijk verandert tijdens de looptijd van uw termijncontract, waardoor een extra margestorting noodzakelijk is.

Open gratis een rekening

In drie stappen heeft u een gratis rekening aan

1) Online aanmelden

Doorloop binnen 10 minuten onze online aanvraag formulier. Wij nemen dan binnen 24 uur contact met u op

2) Compliance check

We controleren uw gegevens om u zo goed mogelijk te leren kennen.

3) U krijgt een rondleiding door ons platform

Als laatste stap krijgt u van ons een e-mail om uw rekening te activeren. Dan bellen wij u op om samen met u door het platform te lopen. Dan kunt u aan de slag.

Klaar om ook van alle voordelen te genieten?

Waar wacht u nog op? U kunt met uw WorldFirst rekening betalingen doen en ontvangen – in lokale valuta tegen erg scherpe prijzen.

Gratis rekening openen

020 299 49 60